非银行金融机构的反洗钱合规困境与解决方向探讨
实际上,对反洗钱、反电诈监管熟悉的同业人士均了解,现阶段由于合规工作的逐步深入,在机构已建立一套可行的基础工作机制的前提下,问题主要爆发于各类流程执行端,比如因业务部门不理解工作内核导致信息采集错误与不准确、因渠道问题导致无法及时获取信息、可疑交易流程流于形式等等,但普遍问题出现的流程位置并不突出。在历...
复旦大学中国反洗钱研究中心主任严立新:每个人都是风控合规的最后...
严立新表示,当前,义务机构在反洗钱工作上面临一些难点和挑战,比如“反洗钱不可能三角”——“反洗钱合规、信息共享与数据安全和客户隐私保护三者之间的不可能均衡”、反洗钱人才培养及其自身安全问题以及相关的资源保障该如何协同、金融机构在遵守国内法规与国际制裁间该如何抉择等等。对此,他也给出了相关建议。比如,在...
【共识新理念,共谈新发展,共为反洗钱】银丰新融 “第五届风险与合...
反洗钱政策法规、洗钱风险管理、科技赋能等方面,从监管形势政策到义务机构履职,从“宏观”到“微观”,从“理论”到“实践”、从“管理业务”到“技术创新”,共同探讨领域的专业知识和实务技能,围绕当下焦点、热点、要点展开交流。
合规既是紧箍咒,也是护身符,更是竞争力——银联商务以合规推动高...
在开展国内监管与国际组织反洗钱政策研究的基础上,银联商务通过定期培训持续提升反洗钱工作人员履职意识和水平,同时建立反洗钱管理系统,以技术手段提升高风险商户识别力度与频次,对中低风险商户定期开展持续识别和分析管理,并动态调整客户洗钱风险等级,深入剖析客户洗钱风险隐患。银联商务针对新型洗钱手法,及时优化监控规则,持...
从“规则为本”向“风险为本”转型 《反洗钱法》十八年后迎修订
“党的二十大报告和中央金融工作会议都提到要全面加强金融监管。反洗钱工作的主要内容是监测资金流动,将金融活动纳入监管的‘抓手’就是反洗钱。”王新表示,为使反洗钱工作更好地服务于国家治理能力现代化建设、服务于防范化解金融风险的要求、服务于维护国家安全和金融安全工作,亟须对《反洗钱法》进行修订。
反洗钱法十八年后迎修订 从“规则为本”向“风险为本”转型
本次修订草案共7章62条,围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容,对相关制度进行了补充和完善(www.e993.com)2024年6月18日。那么,哪些方面有新的变化呢?特定非金融机构的监管被多位业内专家所提及。“本次《修订草案》进一步明确了特定非金融机构范围和监管职责分工。”贾济东告诉记者。实际上,对于特定非金融机构,...
法治面|打击虚拟资产洗钱犯罪,中国反洗钱法迎首次大修
此外,洗钱活动不断向非银行机构“外溢”。在各国加强对金融业的监管、处罚力度,银行业的反洗钱总体水平不断提升的形势下,不法分子和犯罪组织开始将洗钱活动向反洗钱意识相对较弱、制度和执行漏洞较多的保险、证券、基金等非银行金融机构,以及拍卖、典当和担保公司、财务公司、娱乐业等领域扩张渗透。
“监”听则明:2023年三季度金融业监管数据处罚分析及洞察建议
证券公司本季度罚单均来自反洗钱领域。3、按被处罚人员分析:2023年第3季度共604人受到数据罚单处罚监管机构每开出一张机构数据罚单,就有近八成概率处罚至个人;本季度对个人处罚警告和罚款是数量最多的行政处罚类型;处级人员罚单数量大幅上升,董事长人均罚金上涨;...
金融管理部门公布重磅“罚单”,释放三大信号
以蚂蚁集团为例,此次金融管理部门就依据《中国人民银行法》《反洗钱法》《银行业监督管理法》《保险法》《证券投资基金法》《消费者权益保护法》等,对蚂蚁集团及旗下机构进行处罚。据官方表述,目前,平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改。该业内人士对国是直通车说,目前来看,可以说平台企业已经完成整改,...
复旦大学中国反洗钱研究中心主任严立新:每个人都是风控合规的最后...
严立新表示,当前,义务机构在反洗钱工作上面临一些难点和挑战,比如“反洗钱不可能三角”——“反洗钱合规、信息共享与数据安全和客户隐私保护三者之间的不可能均衡”、反洗钱人才培养及其自身安全问题以及相关的资源保障该如何协同、金融机构在遵守国内法规与国际制裁间该如何抉择等等。对此,他也给出了相关建议。