广东银保监局裴光：深化公司治理改革 占领新发展格局高地
原标题：【杂志微阅读】裴光：深化公司治理改革占领新发展格局高地
来源：中国银行业杂志
文/裴光 （广东银保监局党委书记、局长，复旦大学经济学博士后，中国社科院经济学博士）
导语：完善公司治理是推进金融企业改革的重中之重。广东银保监局辖内机构数量多、种类全，但总体“小而不强”，必须通过深化改革，建立现代企业制度，以改革应对变局、开拓新局。
党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央对推进金融业公司治理改革、完善金融机构法人治理体系作出了一系列重大决策部署。2016年，习近平总书记主持召开二十国集团领导人杭州峰会，明确支持《二十国集团/经合组织公司治理原则》）（以下简称《二十国集团原则》）。在党的十九届四中全会上，总书记又进一步提出国家治理体系和治理能力现代化建设目标。银行机构是市场的重要参与主体，建设现代化银行公司治理体系，也是丰富国家治理体系、提升治理效能的重要基础。
国务院高度重视金融体制改革和法人机构公司治理，国务院金融稳定发展委员会多次召开专题会议研究部署，出台11条金融改革措施，明确要健全适应中小银行特点的公司治理结构和风险内控体系。刘鹤副总理在今年10月召开的金融街论坛年会上进一步强调，金融系统要“深化中小银行改革，完善法人治理结构，坚决化解各类风险”。
监管部门将完善金融机构公司治理作为监管工作重点。中国银保监会在成立之初就专设公司治理监管部，陆续出台股东股权、关联交易管理等50余份文件，并发布《健全银行业保险业公司治理三年行动方案》，力争通过三年努力，初步构建起中国特色银行业保险业公司治理机制。郭树清主席专门召开公司治理培训座谈会，今年7月在《经济日报》发表《完善公司治理是金融企业改革的重中之重》的署名文章，为完善金融机构公司治理指明了方向。
广东银行业公司治理改革发展取得长足进步
广东是金融大省，截至2020年9月末，全省银行业资产规模达28.75万亿元，各项存、贷款余额分别达22.22万亿元和18.86万亿元，主要经营指标继续稳居全国第一。特别是辖内法人机构，在服务民营、小微、“三农”，推动地方经济高质量发展等方面发挥了极为重要的作用。广东银保监局始终坚持把完善法人机构公司治理作为推动金融机构改革发展的重中之重，召开法人机构监管工作座谈会，部署开展股东股权排查、公司治理评估和专项检查，搭建公司治理联动监管机制，持续推动广东银行业完善公司治理架构、规范治理机制运行。
党的建设逐步融入公司治理，中国特色现代公司治理组织架构初步形成。持续推动银行机构强化党的领导，已基本实现将党的建设要求写入公司章程。与此同时，坚持从实际出发，不搞“一刀切”，积极探索党组织发挥作用的具体途径和方法。对个别虽已建立党组织、但管理层级过低的法人机构，多方协调推动提升上级党组织管理层级，贯通协作形成党内监督与金融监管的合力。
整治乱象“治标”、深化改革“治本”，股权股东管理得到持续优化。一方面，深入整治股权和关联交易乱象，推进股权集中托管，重拳打击违法违规行为，公开重大违法违规股东信息，有效规范法人机构股东股权质押、转让行为，不当干预、关联交易等突出问题明显减少。另一方面，抓住农合机构新一轮改制时间窗口，以“注资、注制、注智”为根本，清退问题股东7902户，引入战略资金近250亿元，改制机构法人股占比提升10个百分点。支持广州银行、东莞银行等城商行发行资本债、增资扩股补充资本，股权结构得到优化，服务实体经济和抵御风险能力明显提升。
全面强化风险管控，银行机构风险合规意识持续提升。以合规述职为抓手，累计组织1255次银行业机构主要负责人向属地监管部门述职，提出4769条监管意见，推动搭建较为完善的内控管理体系。特别是辖内农合机构，通过强化股东股权管理、完善公司治理机制、提升风险抵补能力“三管齐下”，防范化解风险能力显著提升，改革成效得到多方肯定，贡献了“广东经验”。
坚守定位、回归主业，服务实体经济能力持续加强。引导辖内法人机构科学设定战略发展规划，坚守支农支小、服务地方定位，不断增强服务地方经济社会发展的能力，推动实现实体经济与银行业同步高质量发展。截至2020年9月末，银行业投向实体经济贷款规模达7.5万亿元，投向制造业、战略性新兴产业等重点领域，民营、小微、“三农”等薄弱环节的贷款逐年攀升。特别是辖内法人银行机构，以不足全辖三成的资产规模贡献了超三成普惠型小微企业贷款、超六成普惠型涉农贷款，为地方经济发展作出了突出贡献。
加快探索建立中国特色现代金融企业制度
毫不动摇坚持党的领导，深化党的建设和公司治理的有机融合。认真贯彻落实总书记重要讲话精神，做好公司章程与党委议事规则的有效衔接，持续探索党组织融入公司治理的有效途径和方法，完善“双向进入、交叉任职”“重大事项党委会前置决策”等机制，不断加强党对董事会、监事会的领导，确保党的领导真正落实到公司治理各个环节。民营资本占主体或外资控股的银行机构也要根据党员情况适时建立党组织，积极探索发挥党的政治核心作用的有效方式。
严格规范股东股权管理，牢牢守住“三条底线”。一是守好“长期稳定”的底线。按照“适度集中、有效制衡”的原则，选择科学的股权结构，防止“内部人控制”。在确保股权总体稳定基础上，探索兼并重组、引入战略性股东等措施拓宽资本补充渠道，持续优化股权结构。二是守好“透明诚信”的底线。以股权集中托管和确权为契机，强化对出资人、主要股东及其所有关联方和入股资金来源的穿透识别，确保股权清晰透明、资金合法合规，杜绝隐形股东和股东代持等违规现象。三是守好“公平合理”的底线。进一步规范股东行为，加快股东履约评价问题整改，依法有序处置不合规股东股权，防止股东不当干预等掠夺公司的“隧道行为”。
紧抓公司治理“治本之策”，持续推进审慎稳健经营。一是培育风险为本的经营理念。严格资产质量分类、提足拨备、做实利润。深入学习国际公司治理规则和监管法规，加大合规、审计人才队伍建设。二是提升治理主体履职质效。强化董事会职责定位，提升董事的独立性和专业性，提高职工监事、外部监事占比，科学界定高管层履职边界，防止“内部人控制”。三是加强关联交易管控。进一步完善关联交易管理机制，升级改造相关系统，强化关联方的穿透识别，加强各环节管理和问责力度，规范审批程序。四是强化外部市场约束。主动接受第三方外部审计、媒体、市场和公众的监督，加大信息披露的针对性和有效性。
回归主业主责，坚守服务实体经济发展的战略定位。一方面，将服务实体经济作为公司治理的根本出发点，完善长期发展战略规划。围绕“六稳”“六保”大局，抓住“双区”建设重大历史机遇，前瞻性研究规划，克服短视激进行为。另一方面，发挥激励约束机制的“指挥棒”作用，严格执行薪酬延期支付、追索扣回等监管要求，动态调整考核机制，积极探索期权等多元化激励方式，考评权重适当向支农支小、党务、风控、内审等中后台部门倾斜，破解风险责任不匹配、中长期激励不足的顽疾。
用好“简政放权”政策红利，加快推进银行业高质量改革开放。在中国银保监会的支持下，广东银保监局按照“放权项目由少至多”“辐射范围由点及面”的思路，深入推进“放管服”改革，率先推动自贸区简政放权政策复制推广至大湾区内8地市。广东银行业要把握好这一轮改革红利，统筹好公司治理与机构设立变更之间的关系，围绕大湾区建设，科学合理地谋篇布局；统筹好治理效能与创新发展之间的关系，在深化机构治理的基础上积极探索，大胆创新，为大湾区提供更多层次、更多元化的金融服务，助力广东银行业和广东经济实现更高水平的对外开放。